15 Останні скандали Банку, які показують, наскільки безсилі ви дійсно є | Думки | uk.rgbsf.com

15 Останні скандали Банку, які показують, наскільки безсилі ви дійсно є




1. У вересні 2013 р. JP Morgan Chase оголосив, що заплатить $ 970 мільйонів штрафів американським та британським регуляторам і зробив рідкісне визнання порушень за дії, залучені до минулого року "лондонського кита". Крім того, Бюро Споживчого Фінансового Захисту оголосило, що JPMorgan Chase та Chase Bank погодилися сплатити відшкодування на загальну суму 309 мільйонів доларів більш ніж 2,1 мільйонам клієнтів після того, як Управління Контролером або Валютою «виявило, що Chase втручається у несправедливу практику платежів за певну кредитну картку». - на продукти "шляхом стягнення споживачам послуг з моніторингу кредитування, яких вони не отримали".

2. Скандал LIBOR у фокусі минулого року, коли було виявлено, що банки нібито фальшиво завищували або дефлірували свої процентні ставки, щоб отримувати прибуток від торгівлі, або створювати враження, що вони є більш кредитоспроможними, ніж вони насправді. розраховується шляхом подання процентних ставок великими банками Лондона. Це означає, що банки, нібито, лежали багато, щоб звучати краще.

LIBOR підтримує близько 350 трильйонів доларів в похідних - тип цінних паперів, що отримують свою вартість від вартості основних суб'єктів - тобто процентних ставок. Це нібито масовий скандал із фіксацією цін, мабуть, найбільший коли-небудь.

3. У 2009 році Wells Fargo Bank погодився виплатити 175 мільйонів доларів для врегулювання звинувачень у тому, що його брокери дискримінували чорних і іспаномовних позичальників під час житлового буму.

4. Це минуле літо21-річний стажер Bank of America Моріц Ерхардт був знайдений мертвим в душі. Як повідомлялося, Ерхардт працював три послідовні всі ночі. Численні відділення вказали, що це не рідкість у банківських стажистів і є частиною неофіційної "культури дефіциту", де стажери працюють цілодобово.


5. У 2012 році UBS втратила $ 2,3 млрд після 32-річного Квеку Адоболі вийшов із шахрайства і зробив ряд «величезних і ризикованих ставок». Фінансовий регулятор Великобританії оштрафував UBS після того, як він визнав, що «внутрішній контроль був неадекватним». Адоболі був засуджений до семи років в'язниці.

6. У 2010 році повідомлялося що Кабульський банк взяв $ 861 млн. з поваленого війною Афганістану в масовому шахрайстві, зосередженому навколо фальшивих позик для 19 осіб і компаній. Збереження банку коштує еквівалент 5 відсотків ВВП Афганістану, гарантуючи, що це один з найбільших світових банкрутств за весь час.

7. У серпні 2012 року Сенат повідомив що слабка політика боротьби з відмиванням грошей HSBC дозволила мексиканським гроші на наркотики та іранським терористам увійти до США та отримати доступ до американської доларової ліквідності протягом останніх кількох років. Forbes повідомляє, що «HSBC активно обходила правила, призначені для« блокування операцій із залученням терористів, наркобаронів і шахрайських режимів ».

8. У грудні 2012 року британський банк Стандартний Chartered платили 327 мільйонів доларів США платам регуляторам США за нібито незаконні операції з Іраном, Суданом, Лівією та Бірмою. У серпні 2012 року Standard Chartered виплатив державному регулятору штату Нью-Йорк 340 млн. Дол. США за аналогічні звинувачення. Департамент фінансових послуг Нью-Йорку відзначив, що британський банк узаминювався з іранським урядом майже ціле десятиліття, отримуючи сотні мільйонів доларів зборів через тисячі таємних угод, загалом до 250 мільярдів доларів.


9. У фінансовій сфері на початку / середині 2000 року компанія Lehman Brothers позичав значні суми для фінансування своїх інвестицій, процес, відомий як залучення коштів. Значна частина цього інвестування була спрямована на забезпечення житловими активами, що робить її вразливою для спаду на цьому ринку. Коли це сталося, Lehman був змушений подати заяву про банкрутство - він залишається найбільшим банкрутством в історії, з Lehman, що володіє активами понад $ 600 млрд.

10. У березні 2010 року доповідь Антона Р. Валукаса, експерта з питань банкрутства, звернув увагу на використання транзакцій Repo 105, щоб підвищити очевидне фінансове становище Lehman Brother навколо дати балансу наприкінці року. Генеральний прокурор Ендрю Куомо згодом подав звинувачення на аудиторів банку «Ернст енд Янг» у грудні 2010 року, стверджуючи, що фірма «істотно допомогла… масовому бухгалтерському шахрайству», схваливши процедуру обліку.

Через місяць a Нью-Йорк Таймс Розповідь показала, що Lehman використовував невелику компанію під назвою Hudson Castle для переміщення ряду угод і активів з книг Lehman як засобу маніпулювання обліковими цифрами фінансів і ризиків Lehman.

11. Восени 2010 року великі кредитори США, такі як JP Morgan Chase, Ally Financial (GMAC) та Bank of America, призупинили судові та позасудові викупу по всій території Сполучених Штатів щодо потенційно шахрайської практики підписання роботів. Це стало відомо як "виключення з викупу", яке посилається на "поширену епідемію неналежної викупу, ініційованої великими банками та іншими кредиторами".

12. У червні 2009 року SEC звинуватив Angelo Mozilo, колишнього виконавця іпотечного кредитора Фінанси по всій країні з шахрайством нібито вводить в оману інвесторів про якість кредитів у країні. Серед іншого, це включало десятки і мільярди доларів ризикованих іпотечних кредитів і регульованих ставок. До того як країна була продана Банку Америки, вона була найбільшим іпотечним кредитором у Нью-Йорку.

У 2010 році Мозіло погодився виплатити штрафи в розмірі 67,5 мільйонів доларів, і був позбавлений довічного заборони на посаду офіцера / директора будь-якої публічної компанії.

13. У 2009 році велике журі звинуватив Раджа Раджаратнама, засновника одного з найбільших світових хедж-фондів під назвою The Galleon Group, Використання мережі інсайдерів компанії, щоб переконати його, щоб інформація, що сітка $ 20 мільйонів в нелегальних прибутків протягом трьох років. Він був визнаний винним у травні 2011 року і був засуджений до 11 років ув'язнення.


14. У жовтні 2009 року SEC вимагала суду присяжних на стверджує, що Bank of America ввів в оману акціонера близько $ 3,6 в премії, виплачені співробітникам Merrill Lynch до об'єднання компаній. За інформацією Reuters, «США Районний суддя Джед Ракофф був стурбований тим, що SEC не вимагає від банку розкривати імена керівників і адвокатів, які перевіряли бонуси ».

15. У грудні 2008 року було виявлено, що компанія Wall Street Firm Bernard L. Madoff Investment Securities LLC була масовою схемою понци, тобто вона виплачувала інвестиції грошима інших інвесторів замість реального прибутку. Прокурори оцінили розмір шахрайства на рівні 64,8 млрд. Доларів. Не надто пошарпаний


Попередня Стаття

Ангели в Америці: політика та обмеження інвестицій ангелів

Наступна Стаття

Мій хлопець і я пішов до людини навахо медицини, але після візиту, дивні речі почали відбуватися